Présentation
Le conseiller clientèle en banque et assurance opère dans un secteur en pleine mutation due à la digitalisation, l’autonomie croissante des clients et l’essor des banques en ligne. Son rôle est de développer l’activité commerciale de son établissement en proposant des produits bancaires ou d’assurance personnalisés, tout en gérant et développant un portefeuille clients.
Objectifs et compétences
- Proposer des solutions aux besoins des clients particuliers et professionnels selon leur situation financière
- Développer et gérer un portefeuille clients
- Analyser le marché, la concurrence et les opportunités
- Contribuer au développement de la stratégie commerciale de l’établissement
- Acquérir les compétences économiques et juridiques à la vente de produits financiers
- Analyser les besoins des clients et leur évolution pour proposer des offres bancaires et assurantielles adaptées
- Apporter un conseil en matière d’épargne, de financement, dans le respect des procédures et des contraintes d’un établissement financier
- Conseiller avec déontologie pour renforcer la satisfaction et la fidélisation client
- Être agile en mobilisant les outils digitaux pour accroitre ses performances
Débouchés professionnels
- Conseiller en services bancaires personnels en succursale
- Conseiller à la clientèle des services bancaires à distance
- Conseiller à la clientèle en assurance
- Technicien en opérations bancaires
- Gestionnaire de clientèle en services bancaires personnels
- Conseiller commercial junior Front
- Desk Advisor Front
- Agent de bureau
- Conseiller en téléphonie
Programme
- 01La relation client dans un environnement omnicanal
- 02Environnement bancaire et relation client
- 03Etapes de la relation client
- 04Développement de la clientèle
- 05Développement commercial et gestion des risques
- 06Veille concurrentielle et stratégie commerciale
- 07Prospection du marché et développement du portefeuille client
- 08Réponses aux besoins des clients professionnels
- 09Engagements et solutions de financements des particuliers
- 10Conseil en gestion de patrimoine
- 11Etude des dossiers clients et simulation
- 12Suivi d’activité et reporting commercial
- 13Conduite d’une négociation commerciale
- 14Portefeuille client et prévention des risques
- 15La politique de prévention des risques
- 16Profil risque client
- 17Normes et règlementations
- 18Cybersécurité
- 19Conduite de veille du marché bancaire
- 20Mission professionnelle (≥12 semaines)
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